挪威金融监管局（Finanstilsynet）近期宣布，针对国内加密货币交易与存储服务提供商的反洗钱新规将于10月15日正式生效。该法规适用于所有在挪威注册的企业，包括海外公司的分支机构，旨在加强虚拟货币领域的资金流动监管。
新规核心内容与时间节点
挪威财政部制定的《反洗钱法》修正案明确要求，虚拟货币交易平台和托管服务商需遵循严格的反洗钱义务。虽然法规自10月15日起生效，但企业最迟需在次年1月15日前完成合规调整。
监管机构强调，此法律仅针对反洗钱环节，不涉及投资者保护等其他监管领域。适用范围包括：
- 提供加密货币与法币（如挪威克朗）兑换服务的平台
- 为客户存储私钥的托管型钱包服务商
- 连接买卖双方以促成交易的撮合平台
值得注意的是，纯币币交易（如比特币兑换以太坊）以及非托管钱包（不存储用户私钥的服务）不受该法规约束。
对服务提供商的具体要求
受新规影响的企业必须向Finanstilsynet注册并提交合规文件，主要包括：
- 实施客户身份验证（KYC）程序
- 记录交易目的与资金来源信息
- 建立可疑交易报告机制
- 定期提交反洗钱合规报告
用户需要准备哪些事项？
根据新规，加密货币服务用户需配合提供：
- 有效身份证明文件
- 交易目的说明
- 资金来源证明
- 接受定期合规问询
个人之间的非商业性交易（如朋友间偶尔的代买代卖）不受申报要求限制。
法规实施的深层意义
挪威此举标志着欧洲国家对加密货币监管的进一步收紧，通过将虚拟货币服务纳入传统反洗钱体系，有效防范资金非法流动风险。这种监管模式既保障了金融系统的安全性，又为合规企业提供了明确的操作框架。
常见问题
Q1: 新规适用于哪些类型的加密货币服务？
A: 适用于法币与加密货币兑换服务、私钥托管服务以及交易撮合平台，不包括纯币币交易和非托管钱包服务。
Q2: 企业需要何时完成合规改造？
A: 法规于10月15日生效，但企业最迟可在次年1月15日前完成全部合规要求。
Q3: 个人用户需要担心隐私泄露吗？
A: 仅在进行商业性质交易时需要提供信息，个人之间的非频繁交易不受影响。
Q4: 非挪威企业需要遵守这些规定吗？
A: 只要在挪威设有分支机构或提供面向挪威居民的服务，都需要遵守该规定。
Q5: 新规是否涉及投资者保护？
A: 该法规仅针对反洗钱要求，不包含投资者保护措施。
Q6: 如何证明资金来源合法性？
A: 通常需要提供银行流水、收入证明或交易历史记录等文件。
挪威的反洗钱新规为加密货币行业设立了明确的合规标杆，推动了行业的规范化发展。随着全球监管框架的不断完善，👉 查看最新监管动态 将成为行业参与者的必备功课。