知名风险投资机构 a16z 近日发布了 2024 年加密货币行业现状报告，全面分析了加密领域的增长态势、政治影响力、基础设施进展与创新应用。报告揭示，加密货币用户数量显著增长，政治重要性日益凸显，技术基础设施持续优化，新兴应用场景不断涌现。
加密货币活动与使用量达历史新高
区块链活跃地址数量创下历史记录。今年 9 月，全球至少有 2.2 亿个地址与区块链进行过交互，这一数字自 2023 年底以来增长超过三倍。Solana 网络表现尤为突出，贡献了约 1 亿个活跃地址，其次分别为 NEAR（3100 万）、Base（2200 万）、Tron（1400 万）和比特币（1100 万）。
移动端用户增长同样强劲。2024 年 6 月，月活跃移动加密钱包用户数达到 2900 万，美国以 12% 的份额位居首位，尼日利亚、印度和阿根廷等国家的用户增长迅速。据估算，全球每月实际活跃加密用户数在 3000 万至 6000 万之间，仅占加密货币持有者总数的 5%–10%，显示未来用户激活潜力巨大。
加密货币成为美国大选关键政治议题
加密货币已成为本次美国大选周期中的重要话题。摇摆州对加密货币的搜索兴趣显著上升，宾夕法尼亚州和威斯康星州分别位列第四和第五。政策层面也取得重要进展：
- 比特币和以太坊交易所交易产品（ETP）获 SEC 批准，链上持有量达 650 亿美元；
- 众议院以两党支持通过《21 世纪金融创新与技术法案》（FIT21）；
- 怀俄明州通过去中心化非公司非营利协会（DUNA）法案，为 DAO 提供法律认可。
欧盟和英国在加密货币政策方面表现最为积极，MiCA 法案预计年底全面生效。稳定币作为政策讨论的焦点，其美元计价占比超过 99%，显著强化了美元的国际地位。
稳定币找到产品市场契合点
稳定币已成为加密货币领域的“杀手级应用”，在快速、低成本跨境支付方面展现出巨大价值。2024 年第二季度，稳定币交易量达 8.5 万亿美元，交易笔数 11 亿，甚至超过同期 Visa 的 3.9 万亿美元交易量。
基础设施升级大幅降低了交易成本。在以太坊上发送 USDC 的平均费用从 2021 年的 12 美元降至 1 美元，在 Base 网络上甚至低于一美分，远低于传统国际电汇 44 美元的平均费用。稳定币使用量占每日加密货币活动的 32%，仅次于 DeFi。
基础设施改进提升容量并降低交易成本
区块链网络容量大幅提升，当前每秒处理交易数量是四年前的 50 倍以上。以太坊的 Dencun 升级（EIP-4844）显著降低了 Layer2 网络的费用，使交易成本下降超过 99%。
零知识证明（ZK）技术也取得重要进展，验证成本持续下降的同时，应用价值不断上升。尽管基于 ZK 的虚拟机（zkVMs）仍需提升性能，但其为开发者提供了廉价、可验证的计算新途径。👉 查看实时链上数据工具
DeFi 保持增长势头
去中心化金融（DeFi）仍是最受欢迎的加密类别之一，占据 34% 的日活跃地址份额。去中心化交易所（DEX）目前已占现货加密交易活动的 10%，锁仓总值超过 1690 亿美元。
以太坊完成向权益证明（PoS）过渡两年多来，质押比例从 11% 上升至 29%，显著增强了网络安全性。DeFi 为日益中心化的传统金融体系提供了有希望的替代方案。
加密货币助力解决 AI 挑战
人工智能与加密货币的交叉领域备受关注。约 34% 的加密项目正在使用 AI 技术，较一年前的 27% 有所上升，其中区块链基础设施项目应用最为广泛。
AI 发展的中心化趋势与区块链的去中心化理念形成对比。加密项目正通过多种方式应对 AI 挑战：
- Gensyn： democratizing access to AI computing
- Story： tracking IP to compensate creators
- Near： running AI on open-source, user-owned protocols
- Starling Labs： verifying authenticity and provenance of digital media
可扩展基础设施解锁新应用
低交易成本和高容量基础设施催生了众多新兴消费者应用：
- NFT：从高价二级市场交易转向低成本铸造，Zora 和 Rodeo 等平台推动新消费行为；
- 社交网络：10.3% 的加密项目与社交相关，Farcaster 等成为热门子类别；
- 链上游戏：如 Pirate Nation 等游戏正推动区块链扩展极限；
- 预测市场：选举季推动预测市场发展，尽管在美国受到监管限制。
常见问题
Q1: 加密货币当前活跃用户规模有多大？
全球每月活跃加密用户估计在 3000 万至 6000 万之间，仅占加密货币持有者总数的小部分，表明巨大增长潜力。
Q2: 稳定币为什么被视为“杀手级应用”？
稳定币实现了快速、低成本的跨境支付，交易量已超过传统支付巨头，且使用量与加密货币市场波动无关，显示真实需求。
Q3: 区块链基础设施有哪些重要改进？
容量提升 50 倍以上，交易成本下降超过 99%，零知识证明等技术进步为开发者提供了更高效、廉价的计算环境。
Q4: 加密货币如何与人工智能结合？
加密项目通过去中心化计算、IP 追踪、协议运行和媒体验证等方式，应对 AI 的中心化挑战和资源集中问题。👉 探索更多区块链与AI结合策略
Q5: 美国政策环境对加密货币是否友好？
两党合作推动加密立法，ETP 获得批准，多项法案通过显示政策环境正在改善，但具体监管框架仍在发展中。
Q6: 哪些新兴应用最值得关注？
社交网络、链上游戏和预测市场等应用正充分利用基础设施改进，创造新的消费者行为和商业机会。
加密货币行业在政策、技术、应用和用户规模等方面均取得显著进展。随着基础设施持续优化和创新应用不断涌现，加密货币正迎来新的发展阶段。