香港政府在积极推动 Web3 发展的同时，持续强化金融监管体系。8 月 1 日，香港海关正式成立财富调查科（CFIB），旨在加强打击洗钱犯罪活动，重点提升对虚拟货币洗钱的情报分析与执法能力。
财富调查科的成立背景
今年前七个月，香港海关已侦破 6 宗洗钱案件，逮捕 45 人，涉及金额高达 102 亿港元，较去年同期大幅上升 9.2 倍。案件类型主要包括现金走私、贵金属交易、虚拟货币转移及傀儡账户操作等大额洗钱行为。
其中，1 月份海关瓦解了一个大型洗钱集团，涉案金额达 60 亿港元，成为香港海关历来破获的最大洗钱案件；5 月又侦破一宗通过航空旅客渠道进行的洗钱案，涉款 7 亿港元。这些案件反映出洗钱手段日趋复杂和国际化，尤其是在虚拟资产领域的滥用风险显著上升。
组织架构与人员编制
财富调查科由一名高级监督直接领导，下设四个职能组别：
- 财富情报统筹组
- 财富调查第一组
- 财富调查第二组
- 犯罪得益评估组
目前该科编制共 91 人，除海关人员外，还包括库务会计师和会计主任等专业角色。与 2013 年相比，人员规模增长了约 54%，显示出香港在反洗钱资源投入上的显著加强。
国际合作与情报交流
财富调查科高级监督叶冬菁表示，该部门将积极开展国际协作，包括：
- 派员参与国际反洗钱会议，紧跟全球策略动态；
- 加强与国际刑警组织等情报机构的沟通与合作；
- 拓展与内地及海外执法机关的联合行动机制。
她强调，洗钱活动无国界，必须通过跨国合作才能有效打击有组织的跨境洗钱行为。
虚拟货币调查成为重点
由于虚拟货币在非法资金转移中的作用日益突出，财富调查科将特别注重提升相关调查能力。叶冬菁指出，该科将与银行及虚拟货币业者建立更紧密的伙伴关系，通过综合数据分析制定以风险为本的执法策略。
在人员培训方面，海关将安排人员考取国际认可的反洗钱师资格，并加强区块链与虚拟货币交易调查的专业训练。财富调查科高级督察余耀荣透露，人员将报考“供应反洗钱专家协会”认证；督察李秉儒则提到，近年来不少罪案涉及虚拟货币，相关课程已成为培训重点。
配套法规与监管要求
今年 5 月，香港证监会更新了《打击洗钱及恐怖分子资金筹集指引》，明确规定自明年 1 月 1 日起，虚拟资产转账金额不少于 8000 港元时，汇款机构必须记录汇款人及收款人资料，并安全地提交给收款机构。这一措施旨在提升虚拟资产交易的透明度，降低洗钱风险。
常见问题
Q1: 香港为何在推动Web3的同时加强反洗钱监管？
A: 香港旨在成为国际Web3枢纽，但必须平衡创新与合规。加强反洗钱监管可维护金融体系稳定，提升行业信誉，吸引正规企业长期发展。
Q2: 财富调查科的主要职责是什么？
A: 该科负责洗钱情报分析、跨境合作、调查复杂洗钱案件，特别是虚拟货币相关非法活动，并通过专业培训提升执法能力。
Q3: 新规对普通用户虚拟货币交易有何影响？
A: 转账超过8000港元需提供身份信息，流程稍显繁琐，但有助于提升整体交易安全性，普通用户只需配合合规要求即可。
Q4: 香港在反洗钱方面与国际如何合作？
A: 香港通过国际会议、情报共享和联合行动与国际组织及其他国家密切协作，共同打击跨境洗钱犯罪。
Q5: 虚拟货币调查培训包括哪些内容？
A: 培训包括区块链技术原理、虚拟货币交易追踪、数据分析工具使用及国际反洗钱标准等内容，注重实战技能培养。
Q6: 企业应如何配合香港反洗钱政策？
A: 企业需完善客户尽职调查（KYC）流程，加强交易监测，定期培训员工，并积极配合监管机构报告可疑活动。
香港海关财富调查科的成立，标志着香港在打击洗钱特别是虚拟货币洗钱方面进入新阶段。通过专业化组织、国际合作和重点培训，香港正构建一个更安全、透明的金融环境，以支持Web3行业的健康发展。